Zakres weryfikacji
Nie istnieje jedna obowiązkowa lista rejestrów. Zakres zależy od tego, czym ryzykujesz: odroczoną płatnością, zgodnością sankcyjną czy ciągłością dostaw — a jeśli jesteś instytucją obowiązaną, wyznacza go ocena ryzyka i środki bezpieczeństwa finansowego z ustawy AML. Poniżej cztery warstwy, od których zwykle się zaczyna.
Status prawny i reprezentacja
Czy firma istnieje, w jakiej formie działa i kto jest uprawniony do podpisania umowy. Tu sprawdzamy KRS wraz z dokumentami, CEIDG oraz REGON w GUS — łącznie ze statusem działalności: zawieszeniem, likwidacją, upadłością lub restrukturyzacją.
Status podatkowy i biała lista
Czy kontrahent jest czynnym podatnikiem VAT i czy rachunek do zapłaty widnieje w wykazie podatników — przelew powyżej 15 tys. zł na rachunek spoza białej listy grozi odpowiedzialnością solidarną za VAT i utratą kosztów podatkowych. Dla kontrahentów z UE dochodzi weryfikacja numeru VAT w VIES.
Beneficjenci rzeczywiści i zgodność sankcyjna
Kto faktycznie kontroluje spółkę: struktura właścicielska ustalana do poziomu osób fizycznych i zestawiana z wpisem w CRBR — u instytucji obowiązanych rozbieżności podlegają odnotowaniu i wyjaśnieniu. Podmiot i powiązane osoby sprawdzamy na polskiej liście sankcyjnej, listach UE i ONZ oraz listach PEP.
Ryzyko reputacyjne i sygnały wyprzedzające
Rejestry pokazują stan formalny — często z opóźnieniem. Agenci AI przeglądają publicznie dostępne informacje: media, opinie pracowników i klientów oraz sygnały reputacyjne, także w języku źródła. To odpowiednik screeningu adverse media znanego z praktyki AML.
Od numeru NIP do raportu
Zweryfikuj jedną firmę lub całe portfolio. PartnerPal zbiera dane, porządkuje ustalenia i wskazuje obszary wymagające uwagi.
1. Dodaj firmę albo listę podmiotów
Wyszukaj jedną firmę po nazwie lub NIP, albo zaimportuj plik z numerami NIP, jeśli weryfikujesz całe portfolio dostawców lub klientów.
2. Uruchom analizę wielu źródeł
PartnerPal odpytuje rejestry i listy oraz uruchamia agentów AI do publicznie dostępnych informacji. Nie musisz otwierać kolejnych stron ani przeklejać danych między nimi.
3. Odbierz audytowalny raport
Raport PDF zawiera podsumowanie, wskazane punkty uwagi i linki do danych źródłowych — dzięki temu każde ustalenie da się sprawdzić i wykorzystać w udokumentowanym procesie weryfikacji.
4. Włącz monitoring
Jednorazowe sprawdzenie starzeje się od następnego dnia. Ustaw cykliczną weryfikację i odbieraj alerty, gdy w danych kontrahenta pojawi się istotna zmiana.
W PartnerPal importujesz plik z numerami NIP i uruchamiasz jedno zlecenie — dla każdej firmy dostajesz ten sam uporządkowany obraz ryzyka z linkami do źródeł, a całą listę możesz od razu objąć monitoringiem i alertami. Zamiast dni ręcznego sprawdzania: jeden import i konkretne sygnały, na które warto zareagować.
Historia klienta
PartnerPal skrócił nasz research kontrahentów z kilku godzin do kilkunastu minut. Zamiast ręcznie sprawdzać rozproszone źródła, dostajemy uporządkowany obraz ryzyka i konkretne sygnały, na które warto zareagować.
Mateusz Karaśkiewicz
Founder & CEO, Contigate
Wynik: 78% mniej czasu na research
1 raport zamiast ręcznego przeglądania 8 źródeł
Kontekst prawny
10 lipca 2027
Rozporządzenie AMLR zaczyna być stosowane w całej UE.
10 lipca 2027
Termin transpozycji dyrektywy 2024/1640, obejmującej m.in. zasady dostępu do rejestrów beneficjentów rzeczywistych.
Wcześniej
Zmiany krajowe. W Polsce trwają prace nad nowelizacją ustawy AML, obejmującą nowy system teleinformatyczny GIIF oraz przebudowę zasad dostępu do CRBR.
PartnerPal porządkuje publicznie dostępne informacje i wskazuje, na co zwrócić uwagę — ale nie podejmuje decyzji biznesowej i nie zastępuje oceny ryzyka po Twojej stronie. Raport dokumentuje zakres i datę sprawdzenia — wnioski i decyzja o współpracy pozostają przy Tobie. Dokładny zestaw źródeł zależy od wariantu usługi.
FAQ
Najczęściej zadawane pytania
Nie znalazłeś_aś odpowiedzi na swoje pytanie?
Skontaktuj się z nami albo zostaw swoje dane, a my oddzwonimy.
Jak sprawdzić kontrahenta po numerze NIP?
Wpisz numer NIP w PartnerPal albo zaimportuj plik z listą numerów. System odpytuje rejestry i listy oraz analizuje publicznie dostępne informacje, a wynik oddaje jako raport z linkami do źródeł.
Ile trwa weryfikacja jednej firmy?
Zależy od poziomu skomplikowania i zakresu raportu. Dla podstawowych danych to kwestia paru sekund, dla rozbudowanej analizy AI dużej spółki, to parę minut.
Czy raport można zapisać i zarchiwizować?
Tak. Raport możesz zapisać w PDF, otrzymać na e-mail albo przekazać do innego systemu przez API.
Czy weryfikacja obejmuje kontrahentów zagranicznych?
Dla podmiotów z Unii Europejskiej dostępna jest weryfikacja w VIES, a screening sankcyjny obejmuje listy europejskie i międzynarodowe. Zakres danych rejestrowych poza Polską zależy od wariantu usługi — napisz do nas, sprawdzimy konkretny kraj.
Czym to się różni od darmowego sprawdzenia w KRS?
Darmowe wyszukiwarki odpowiadają na jedno pytanie w jednym rejestrze. Tutaj dostajesz kilka źródeł zestawionych razem, wskazane punkty uwagi, raport do archiwum i możliwość włączenia monitoringu.
Czy raport można dostosować do potrzeb AML, compliance i procurementu?
Tak. Zakres raportu i alerty można parametryzować pod konkretne procesy i wymagania organizacji — od AML i compliance po ocenę dostawców w działach zakupów.
Czy nowe przepisy AML zmieniają zakres weryfikacji kontrahenta?
Rozporządzenie (UE) 2024/1624, stosowane od 10 lipca 2027 r., wymaga nie tylko identyfikacji klienta, ale też ustalenia struktury własności i kontroli oraz weryfikacji sankcyjnej klienta i jego beneficjentów rzeczywistych. Zakres obowiązków zależy od tego, czy Twoja firma jest podmiotem zobowiązanym — to warto ustalić z doradcą prawnym.
Czy moja firma będzie podmiotem zobowiązanym?
Rozporządzenie rozszerza katalog poza sektor finansowy — obejmuje m.in. handel towarami o wysokiej wartości, metalami i kamieniami szlachetnymi, dobrami kultury, pośrednictwo w obrocie nieruchomościami oraz dostawców usług w zakresie kryptoaktywów. Kwalifikacja zależy od profilu działalności i wymaga oceny prawnej po Twojej stronie.